再过几天就是证券从业人员资格考试的报名时间了，资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，资格证书由中国证券业协会颁发。该考试时间由证券协会每年统一确定，考试全部采取网上报名、全国统考、闭卷方式对学员进行考核。

　　按照《证券业从业人员资格管理办法》规定，通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即为资格考试合格人员，同时取得证券从业资格的人员，可以按照《证券业从业人员资格管理办法》及其实施细则等有关规定向协会申请执业证书。

　　据中国证券业协会报告显示，截至2009年12月31日，证券公司、基金管理公司和证券投资咨询机构的员工总数为151033人，其中取得执业证书的127187人，占员工总数的84.21%。其中个别人员仍未取得证券从业资格或未取得执业证书，中证协同时予以书面提醒警示，要求在从业人员取得执业证书前，不得聘用其从事证券业务相关的专业岗位工作。

　　各国证券市场上一般都活跃着证券经纪人的身影，证券经纪人又分为两类，第一类是证券公司内部营销人员，也就是客户经理，这类人员与证券公司之间是雇佣关系，是证券公司的正式员工，从事客户的开发与维护，参加公司的所有会议与活动，有定期的培训系统进行培训，有一定的晋升空间，可以享受公司的所有福利待遇。第二类是外部营销人员，即经纪人，这类证券经纪人与证券公司之间是一种委托代理关系而非雇佣关系，开发并维护客户，任务量繁重。经纪人相对于客户经理更加自由灵活，学历一般不做硬性要求。

　　“各家券商之间给经纪人或者是客户经理的待遇，与归属感不同。有些工作内容或许有重叠之处，但最重要的是长远发展。”银河证券一营业部经纪人张小姐说道，“北京2007年月薪几万是正常的，10万以上的大有人在，在南方例如深圳，做得好的经纪人月收入30万到50万也是正常的事情。”

　　据华泰证券经纪人武先生介绍，经纪人的收入和大盘的走势有很大关系，刚开始的时候，很多公司都没有底薪，都是责任底薪加交易量提成，因为2006和2007年的行情因素，交易量迅速攀升，经纪人的收入提升很快，成为同龄人中的高收入者。到了2008年，大盘开始调整，经纪人的收入迅速下降，很多人离开这个行业，但是优秀的经纪人还是生活得很舒服的。

　　目前，我国证券经纪人的流动性非常大，许多证券公司都将证券经纪人的收入与客户的交易量挂钩，按比例获取佣金。这种佣金制虽然激励效果很强，但也可能造成经纪人为多赚佣金而诱导客户进行不必要的投资或频繁交易，最终往往导致投资者亏损。

　　据记者采访了解到，目前最常见的证券从业人员违规操作的现象有：非现场开户、代客理财和给予肯定性的买入卖出意见或建议。证监会强烈禁止非现场开户，开户一定要自然人或法人持有效证件到证券公司，不能代办。一些经纪人为了挣取佣金，向客户承诺一些收益，从而向客户索取密码，自行进行频繁交易。本月14日，广电总局已向国内各广播电台、电视台下发《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》，规定要求不得对具体证券或者证券相关产品的价格涨跌或者市场走势做出确定性判断。这样做主要是考虑到证券经纪人制度在我国还处于探索阶段，成熟的专业经纪人群体尚有待建立，许多投资者也缺乏完备的证券投资知识与经验。为减少投资者权益受侵害的可能，有必要在现阶段对证券经纪人的执业范围进行一定的限制。

　　谈到问题的改善，武先生认为，首先证券公司要对经纪人进行严格的风险教育，将风险教育纳入日常考核管理，提高经纪人的风险意识，加大经纪人风险事件的处理力度。“多多听取经纪人的心声，而不是只有业务，应该大力倡导人性，在一个和谐的发展空间去进行。”田雪原说。

　　除此之外，新增营业部和服务部升级加剧了新一轮的佣金战。最新出炉的《上证统计月报》显示，截至2010年6月底,全国共设有4247家营业部,比去年年末增加561家,仅上半年营业部家数的增量就已赶超去年全年新设及搬迁的总量。据《证券时报》报道，上半年证券交易佣金平均下降26%。导致佣金下降的原因：一是同质竞争白热化，由于营业部全国设点资格对于券商经纪业务的市场份额排名有所要求,一些券商为达到标准，不惜亏本大幅降低佣金,使整个行业恶性竞争。二是行情问题，随着股市运行机制和经纪人行为存在大量的问题，投资者对于股市的信心受到越来越大的打击。

　　武先生说，现实的情况就是经纪人低佣拉客户，恶性竞争导致恶性循环，一个客户没有好的经纪人，大多数初级投资者的投资收益会很差，被其他公司的经纪人挖来挖去，结果是客户亏损，证券公司和经纪人都由于佣金下滑导致收入降低，尤其是在行情不好的时候，例如2008年和今年这几个月的行情，多数经纪人被迫离开这个行业。

　　在谈到如何在激烈的就业竞争中良好地维持自己的客户，武先生说道，如果客户对经纪人的服务满意，经纪人能给客户提供专业的服务，这种客户对佣金是不敏感的，越是亏损的客户对佣金越敏感，“信心、耐心、乐观、积极、包容、坚持和开放的思想是优秀的经纪人必需的”。

　　证券经纪人是许多投资者在投资股市时不可缺少的“伙伴”，风险相对较高的市场，对投资者的风险意识与投资能力均有更高的要求。在此背景下，证券经纪人的作用将越来越重要。如何与经纪人更好地打交道，张小姐认为，首先要看是否有从业资格，态度是否真诚，能否真正做到想客户所想，急客户所急，不要轻易就相信经纪人所谓的低佣金，低佣金极容易造成服务上的折扣。

　　与经纪人打交道不仅要了解证券经纪人的背景，而且投资者在接受经纪人服务之前最好主动查询其是否具有执业资格，投资者在接受证券经纪人传递的投资信息时应学会判断和分析，综合权衡自己的风险承受水平与投资技能，不要盲目相信所谓“投资高手”的建议或小道传来的“内部消息”；同时要警惕那种“投资保本、收益共享”的承诺，切勿将账户全权委托给证券经纪人去打理；更不能参与非法的证券投资活动，否则亏损一旦出现，很难得到赔偿。