近年来，随着信用片发卡量、交易额、透支规模的快速增长，信用卡面临的风险形势也日益严峻，市场风险、操作风险、欺诈风险等屡有发生，给信用卡风险防范工作带来严峻挑战。对此，中行乌海分行积极应对，相继出台多项措施防范风险。
　　加强客户身份识别，严把准入关口。落实账户实名制和客户身份识别制度，是防范信用卡风险的关键。中行乌海分行将身份核查作为受理信用卡申请的必要环节，利用“联网核查公民身份信息系统”严格验证客户身份信息，并在后端审核作业中对无征信、有疑点的客户再次详细核对公民户籍信息。同时，分行充分利用风险管理系统，通过人民银行个人信用信息基础数据库、银联黑名单信息、公民身份信息等审查环节，有针对性地进行核实，对发现的风险事件及时采取卡片止付、降额、提前催收等紧急措施，有效防范信用风险。
　　加强商户管理，严防套现风险。近年来，为改善用卡环境，扩大收单市场，我市各银行加快了特约特惠商户拓展步伐，商户数量逐步扩大，信用卡用卡环境明显改善。但是在拓展商户的过程中，一些商户也出现了为持卡人套现等违法行为。对此，中行乌海分行对确认套现的，及时采取警告、降额、止付或提前催收等控制措施，有效保障信用卡的资金安全。同时，分行严把特约商户准入关，落实特约商户实名制，定期开展特约商户现场检查，切实做好特约商户的培训和风险教育，对高违规、高风险、有故意套现嫌疑或被监控部门提出过预警监控的商户坚决予以清理。
　　积极宣传用卡知识，提高持卡人安全意识。中行乌海分行通过柜台、网银、报刊、促销活动等多种途径，积极宣传用卡常识，提醒持卡人妥善保管信用卡及密码，不要对外泄露信用卡信息，不要将卡片外借他人，及时核对用卡情况等，逐步提高了持卡人的安全及风险防范意识。
　　通过以上风险防控措施，中行乌海分行提高了信用卡的抗风险能力，有效遏制了银行卡风险的产生，增强了持卡人用卡消费的信心，为本行情用卡业务又好又快发展提供了重要保障。

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