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工商银行湖南郴州分行认真落实省分行《关于2009年防控治理重要风险点的分工意见》，加强组织力量，抓好检查指导，规范整改落实，强化风险防范，促进信用卡业务快速健康发展。10月末，该行新增标准信用卡16362张，全省排名第七，实现消费额5.2亿元，增长率全省排名第三，信用卡业务实现无风险案件。
其做法是：
一是加强组织领导，落实责任。根据新的工作要求和人员变动情况，重新修订牡丹卡中心人员岗位职责，明确中心主任挂帅、副主任具体督导，检查监督员具体落实的重要风险点防控治理工作机制，提高全行对牡丹卡业务风险防控意识，提高组织推动力。
二是制定检查计划，明确思路。在认真学习省、市分行有关内控管理文件的基础上，结合牡丹卡业务发展特点，制定银行卡业务检查制度，对省分行确定的银行卡业务管理十四个风险点进行重点检查。在检查方法上，坚持重点检查与日常辅导相结合，全面检查与个别抽查相辅助；在检查频率、检查覆盖面方面，按照上级行要求，做出明确规定。
三是严格检查监督，防微杜渐。实行检查与被检查并存。组织了全市信用卡合规事项检查；开展了信用卡安全管理和内控评价自查工作；配合内控合规中心对信用卡业务制度执行情况进行了专项检查等。同时接受了省分行内控合规事项检查，已打未发卡专项检查，信用卡安全管理和内控评价检查；以及市银监局对牡丹卡业务的专项检查。通过多层次、高频率的检查、被检查，及时发现业务过程中存在的问题并加以纠正，规范了牡丹卡业务处理过程中的操作行为，有效防范了风险事件的积累和发生。
四是认真落实整改，规范操作。对于检查中和被检查中发现的问题，能当场整改的，立即纠正，不允许有拖延行为；对不能当场整改的，实行限时整改责任制，并通过书面形式上报整改情况，准确掌握整改工作进度与质量。通过既抓形式，更抓实质，在保证牡丹卡高速发展的同时，确保了零风险案件的实现。
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