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近期,市场再现振荡行情。包括华安动态灵活配置在内的近20只基金正在发售,投资者又该如何选择,来布局年末乃至明年的投资机会？
理财专家建议,在当前振荡上行的市场中,可通过观察基金公司旗下同类基金的表现、个股精选能力、投研团队的资产配置能力三方面,动态选择不同类型的新基金。
首先,了解基金公司旗下同类型基金的业绩表现。一位投资经验有5年的老基民告诉记者,在面对琳琅满目的新基金而犹豫不决时,除了解产品特点外,这些公司同类产品的业绩表现也是重要“参照物”。以华安基金为例,投资者在选择华安动态基金时,可以参考该公司首只混合型基金——华安宝利(040004,基金吧)在不同阶段的业绩表现。晨星数据统计,截至11月20日,华安宝利(040004,基金吧)基金设立以来的总回报率达399.05％,最近三年年化回报率为35.89％,在同类基金中位居第六;其近一年也以63.79％的总回报率排名第十一位。其最新的晨星两年期和三年期评级分别为五星和四星。
此外,了解基金公司旗下股票基金的个股精选能力。相关统计数据显示,2009年前11个月所有主动股票型基金（不含QDII）的平均上涨50％以上,其中,以华夏大盘(000011,基金吧)、华安宏利(040005,基金吧)为代表的股票型涨幅更是超过这一平均值。理财专家表示,从今年市场的整体风格来看,许多股票都是从历史低点开始反弹,当市场估值进入20倍左右后,行业、个股之间的分化将逐渐加大,个股精选能力较强的基金才能在这一背景下获得较好的回报。据悉,华安宏利(040005,基金吧)基金凭借优秀的个股精选能力,不仅在2007年的牛市中获得“2007年度开放式股票型金牛基金”,其长期的优秀业绩表现更是获得晨星最高的三年期五星评价。
最后,资产配置能力在振荡市备受关注。理财专家表示,对于基金投资者而言,资产配置来自两方面:根据个人的投资目标和风险承受能力决定配置不同类型的基金,或者把资产配置的权利交给基金管理人,即选择股债灵活配置的混合型基金。对于前者,需要投资者根据市场整体风格和结构特征来调整投资组合,这也需要投资者具备一定的研判能力。而后者更省心,只需考量基金公司投研团队的资产配置能力。据悉,华安基金今年凭借优秀的资产配置能力,获得“2009年最佳资产配置基金公司”奖项。在今年振荡上行的背景下,由于混合型基金仓位灵活,可以根据市场变化,适时调整股票和债券的投资比例。
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