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以前为富人服务的理财师，随着国内金融市场的完善，也进入寻常百姓家。站在理财服务第一线的银行业，对理财师的重视也达到了空前的高度。民生银行深圳分行个人业务部相关人士指出，国内目前年收入达３０万元以上的家庭超过两千万户，按照１个理财师服务３０人估算，国内理财师的缺口至少是７０万人。
记者从中国工商银行深圳分行了解到，作为国内最早参与金融理财师培训和认证的商业银行之一，该行全国的金融理财师人数已稳居国内同业首位。从２００４年１１月到２００７年底的３年多时间，工行ＡＦＰ考试合格的人数达到５１２３人，同业占比为２７．２％，ＣＦＰ资格考试合格人数为８６１人，同业占比为３８．１％。在深圳，工行拥有ＡＦＰ资格认证的人数为１２９人，ＣＦＰ资格认证的人数为３０人，他们为客户提供资金规划、风险偏好类型识别、投资业务做跟踪以及投资组合调整等一系列优质服务。此外，中国银行、农业银行、民生银行也都致力于打造一支专业化的理财师队伍。
有资格有诚信，理财得心应手
目前，我国实行的是金融理财师二级认证制度，也就是必须先持有金融理财师（ＡＦＰ）资格，才能进一步获得国际金融理财师（ＣＦＰ）的资格认证。
深圳中行相关人士告诉记者，仅仅拿到相关资格证书是远远不够的，一个合格的理财师还需有专业化的知识、良好的口碑和良好的业绩。有没有取得相关的资格证书是判断专业能力的首要标准，专业与否可以在沟通中慢慢了解。职业口碑可以从侧面了解，旁敲侧击。过往业绩可以通过对方在金融领域的从业年限，曾经经手过的资金和成效来了解。如果理财师在银行、证券、基金、保险等不同的金融行业中都有较好的从业经历的话，在理财规划中必然会更加得心应手。
在谈到理财师口碑时，深圳工行个人理财中心相关人士指出，在金融行业，诚信是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法才是最重要的。
有经验很重要，让资产能增值
经受了资本市场的洗礼，越来越多的人发现，理财师对他们来说相当重要。当自己无法掌控变化莫测的金融市场，借助专业“财富管家”的力量让资产在保值的基础上实现收益最大化，成为最现实的选择。
在深圳工行个人理财中心上述人士看来，理财是一个规划的过程，一个好的理财师应该能帮助客户将其近期、中期的甚至远期的财富计划打理得井井有条。
对投资者而言，目前理财师的资格证书名目繁多，证书的含金量也不尽相同。不过证书并不等同于能力，理财师的实践经验是重要的参考因素。此外，理财师必须全面考察客户的具体财务状况，那些不了解情况就开出“理财单”的理财师，往往不够客观和全面。称职的理财师会不时地和客户联系，及时了解客户财务以及生活上发生的变化，使资产保值增值最大化。 （深圳特区报）
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