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美联储官员称救助AIG是因为其业务面牵涉广泛
美联储(FED)一位资深官员周三表示,政府之所以要拯救美国国际集团(AIG)而放任投行雷曼兄弟破产,是因为该保险商与其它公司和零售产品有著广泛的联系。
该官员表示,市场对雷曼破产做了更多准备,且证券交易委员会(SEC)有一套程序来应对证券公司的倒台。但是,AIG的业务要复杂得多,在包括零售金融产品在内的金融市场很多领域有著更广泛的业务联系,比如保险和担保年金。（财华社）
AIG同意由政府接管以换贷款 CEO将离职
据彭博社报道，美国最大的保险公司，美国国际集团（AIG）已经同意由政府接管，以换取美联储850亿美元的贷款，该贷款期限为12个月。根据协议的要求，管理层和CEO将离职，而政府将获得AIG的认股权证以控制该公司79.9%的股份。
该协议将避免AIG走向破产，以防止危险到更多的金融机构和可能造成的1800亿美元损失。在AIG的信用评级被降低后，该公司股票已经下跌了79%，AIG急需贷款以避免崩溃。
美联储的援助计划可以使AIG得以有序的出售资产。权证的发行设计将确保AIG的股东不能从政府的救援中获益。
亚洲华尔街日报：美国政府接管AIG 一个戏剧性的转变
美国联邦储备委员会(Fed)周二晚间宣布，向陷入困境的美国国际集团(AIG)提供850亿美元紧急救助。美国政府接管这家保险业巨头表明当局十分担心该公司倒闭可能会对金融系统构成的危险。
这对联邦政府来说是一个戏剧性的转变，政府一直强烈反对为美国国际银行开先例，为其提供紧急贷款或是进行介入以防止这家保险业巨头破产。上周末，政府实际上断然拒绝了雷曼兄弟，没有向其提供财政支持，而是任其崩溃。
周二晚间政府计划的具体细节仍在制定之中。据知情人士透露，计划主要包括，Fed向美国国际集团提供一笔850亿美元的短期过渡性贷款。作为交换，政府将在某些条件下获得该公司的认股权证。这可能会使政府获得对一家私人保险商的控制，这是一项历史性的举措，特别是考虑到美国国际集团并不受联邦政府的直接监管。
这个结果也意味着周二在华盛顿上演的一场大戏的结局。美国财政部长鲍尔森和Fed主席贝南克傍晚突然召集国会高层，包括多数派领袖内华达州参议员里德(Harry Reid)，参议院银行委员会(Senate Banking Committee)的重要成员以及众议院领导人。
阿拉巴马州参议员谢尔比(Richard Shelby)说，在早些时候与鲍尔森就政府最终干预范围的谈话中，他没有得到令人满意的答案。他问鲍尔森，你何时停止？你的底线在哪里？
从某种程度上讲，Fed这次行动似乎是因为担心华尔街的金融危机可能开始扩散到小投资者持有的看似安全的投资上，比如投资美国国际集团债券的货币市场基金。
实际上，资产620亿美元的纽约货币市场机构Primary Fund from the Reserve周二说，其资产净值降到了每股1美元之下，而此类基金必须保持一美元的水平。这种情况很少发生。该基金因投资陷入困境的雷曼兄弟债券而受到冲击。
货币市场基金本应该是最为安全的投资之一。自1994年加州Orange县破产以来，3.6万亿美元的货币市场业中尚没有哪一只基金赔钱。一些货币市场基金持有美国国际集团发行的证券。该公司也是一些货币市场工具的大型保险商。
本周早些时候美国国际集团的信用评级下调，该公司的财务危机周一晚间急剧加重，被迫追加145亿美元的抵押品。虽然该公司的可出售资产规模要远远比这大，却无法很快获得现金以满足抵押品要求。这就是为什么该公司希望获得一笔过渡性贷款帮自己度过难关。美国国际集团的董事会周二晚间批准了救助计划。
据知情人士透露，美国政府周二决定为美国国际集团提供援助，是因为联邦政府认为若任其破产将带来灾难性后果。联邦政府官员曾在周末试图从私营领域为该集团融资。当这一努力失败后，Fed主席本?贝南克(Ben Bernanke)、纽约联邦储备银行(Federal Reserve Bank of New York)行长盖纳(Timothy Geithner)和美国财政部长亨利?鲍尔森(Henry Paulson)决定，为避免美国国际集团破产，联邦政府必须提供援助。他们担心该公司的破产会在整个金融市场引发灾难性后果。
Fed和财政部工作人员周一晚间一直在制定救助计划。美国总统布什(George W. Bush)在周二下午召开的总统金融市场工作组会议上听取了该救助计划的报告。
政府为美国国际集团提供资金救助这一事实本身凸显出该公司在全球经济中的 角之广。如果该公司不能支付保单索赔，潜在的连锁反应可能会波及全球各地。
首先，银行和共同基金是美国国际集团债券的主要持有者，如果该公司违约，它们可能会受到冲击。其次，美国国际集团是主要的"信用违约掉期"（CDS）发行商，为 公司和抵押证券相关的资产提供违约保险。该公司的疲弱可能会迫使美国、欧洲和亚洲那些买进了这些CDS的金融机构进行冲减或蒙受损失。
但美国国际集团的数百万投保人面临的风险要小的多。这和该公司的构建和监管方式有关。美国国际集团的保单是由旗下独立的分支机构发行的，这些机构受非常严格的监管，必须拥有足够的资产支付索赔。在美国，如果没有监管机构的批准，分支机构中的资产是不能被转移出来的，而且海外的保险监管也很严格。
周二闭市之后，美国国际集团发表声明说，该公司基本的保险和退休服务业务完全有能力满足投保人的索赔要求。该公司表示正在努力增加母公司的短期流动性，同时也说这并不包括降低其分支机构的资金或是从亚洲业务中获得流动性。亚洲是该公司最大的市场之一。
美国国际集团的财务紧张主要是在公司层面，而它的保险业务的财务状况仍然良好。即便该公司申请了破产，在破产保护期间，其保险分支机构也依然能在破产保护法下继续运营，或者被卖掉。
尽管如此，母公司的破产将产生巨大的波及效应。周二随着其他可能性的破灭，压力不断增大，因此联邦政府提供的紧急救助令人长长松了一口气。周二，美国国际集团曾试图从私营银行筹集高达750亿美元的资金，不过这一努力最终失败了。为该公司提供咨询的银行认为，组织如此大规模的一笔贷款是不可能的，这样政府的救助就成了最大的希望。
对美国国际集团的救助也为重塑了美国金融体系的动荡10天划上了句号。在这段时间里，政府制定的救助计划使自己深深介入到房市和保险业中，而华尔街则眼看着四大独立证券经纪公司中的两家退出了舞台。
9月6日美国政府接管了濒临破产的抵押贷款巨头房利美和房地美。上周日，政府拒绝出手救助华尔街投行巨头雷曼兄弟。雷曼申请了破产，眼下其业务正在被分拆出售。同一天，另一家苦苦挣扎的华尔街巨头美林将自己卖给了美国银行。
美国国际集团信用评级下调之后，该公司不得不追加价值145亿美元的抵押品，提振其信用评级。在债市上，该公司还必须向与之交易的投行等公司追加抵押品。
从数字看AIG危机
美国国际集团(American International Group Inc.)的命运之舞看起来有些复杂。决定其命运的机构似乎有不少：美国联邦储备委员会(Fed)、摩根大通(J.P. Morgan Chase)、纽约州州长、还有拼命挖掘其未来走向和消息的市场。这里我们提供了一系列重要数据，帮助读者更深入地了解这家保险巨头：它有多少钱？欠了多少钱？有哪些资产可以变卖？
1.04万亿美元
截至6月30日，AIG资产负债规模。低于去年12月份的1.06万亿美元。
7,120亿美元
AIG基金部门AIG Investments的大致规模。该部门拥有500名员工，主要投资于私人资本运营基金以及所谓的基金中的基金。AIG Investments成立于1996年，当时员工数为300人，负责管理750亿美元AIG资产。到了2007年前8个月，该部门管理的资产数额增长了140亿美元，几乎相当于整个2006年新增的资产总额。目前尚不清楚自那以后资产增加额。
700亿-750亿美元
Fed要求摩根大通和高盛为AIG安排的贷款数额。这两家投行周二表示，上述努力已经失败。
152亿美元
在进入第二季度时AIG持有的过剩资本。公司此前募集到202亿美元，帮助填补了50亿美元的亏空。
０
AIG目前持有的过剩资本。
145亿美元
因周一信用评级被穆迪投资服务、标准普尔和惠誉下调，AIG需要向其交易伙伴支付的金额。据瑞士信贷集团(Credit Suisse Group)估计，AIG Financial Products可能需要为其债务再拿出价值50亿至100亿美元的抵押品，从而使得抵押品总额达到200亿至250亿美元。
200亿美元
因周一纽约州宣布的保险业监管新规定，AIG可以从其下属保险子公司抽取的现金数额。Friedman Billings Ramsey分析师Bijan Moazami认为，AIG可能会用这笔钱为自己发放过渡性贷款。
238亿美元
摩根士丹利上周预计的AIG今年迄今所有投资组合的未实现损失。摩根士丹利表示，住房抵押贷款担保证券和商业抵押贷款担保证券状况的恶化可能会在第三季度导致上述损失进一步扩大。
至多420亿美元
花旗集团分析师善科(Joshua Shanker)估计的AIG通过出售部分业务可能筹集到的资金。其中包括：大西洋再保险业务20亿美元；所持中国人保财险投资10亿美元；ILFC飞机租赁业务100亿美元；AIG Investments管理的1,000亿美元第三方投资，价值50亿美元；VALIC和包括21st Century在内的其他美国年金，50亿至150亿美元；个人保险产品70亿美元；在百仕通集团(Blackstone Group)的资产和投资，略低于20亿美元。
10%
善科预计的AIG得以及时售出资产、提振短期流动性的成功概率。
3,500
AIG信用违约掉期最新价差飙升的幅度（基点），据衍生品研究公司CDR数据。信用违约掉期就好像是为AIG的生存而设的保险条款，当价差扩大时，意味着有更多的投资者赌定AIG会在一定时期内破产。
7,400万
AIG全球的客户数量。公司在130个国家设立了办事处，并同时在纽约证交所、爱尔兰和东京的交易所上市。
来源: 21CN财经
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