刘明康:保持银行系统和资本市场的适当隔离

  中国银监会主席刘明康近日表示,随着国际金融动荡的不断加剧,银行业下一阶段面临的风险形势十分严峻。中国银行业要在总结他人教训的基础上,借危机兴改革,苦练内功。

    刘明康是在近日参加《财经》年会“2009:预测和战略”时作上述表述的。他表示,当前银行业应当进一步加强体制、机制改革,完善公司治理。国际金融危机使中国银行业真正认识到加强机制体制建设、完善公司治理的必要性。现在是加强体制机制改革、完善公司治理的最好时机。

    同时,要坚持严格的跨业监管、跨境监管。鉴于市场目前所处的发展阶段,要保持银行系统和资本市场的适当隔离,发挥银行体系和资本市场之间的防火墙作用,防止风险在货币市场和资本市场之间相互传递。

    他指出,要加强对金融创新整个工作的监管。本次危机表明,由于没有人能全程跟踪金融衍生品的风险转移,隐藏于高杠杆和复杂结构之中的风险变得更隐蔽,这类产品开始“毒性发作”的时间也无人知晓。中国银监会一方面鼓励银行创新,在新的领域开发新业务;另一方面也要求树立稳健的创新原则,坚持“成本可算,风险可控,信息充分披露”,在确保金融稳定的前提下开展金融创新。除此以外,银行还应对金融产品的设计发放、销售与客户管理等整个演进过程进行持续评估与检查,确保银行与客户都适时了解产品的系统性影响和变化情况。

    他强调,要坚持传统有效的最基本的监管原则和手段,关注银行的公司治理、资本充足率、大额风险暴露管理、传统的流动性管理、不良资产监控、拨备覆盖率和透明度建设。

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